Статьи

Экономические преступления ОПГ в Молдове: учредители под ударом даже без вины

В 2024 году в Молдове зафиксировано 889 преступлений, совершённых организованными преступными группами (ОПГ) — это рост на 342% по сравнению с 2023 годом. Существенную долю составляют экономические преступления:

уклонение от налогов — +38%,

контрабанда — +4,66%,

отмывание денег — +14%.

При этом уровень раскрываемости остаётся низким — около 14,5%, что усиливает давление на бизнес: следственные органы чаще идут по формальному пути и начинают с учредителей компаний.

Для собственников бизнеса это означает одно: даже без прямого участия в схеме можно оказаться фигурантом уголовного дела.

Что считается преступлением ОПГ по молдавскому законодательству.

Согласно уголовному кодексу , под организованной преступной группой признается устойчивая группа лиц, предварительно сорганизовавшихся с целью совершения одного или нескольких преступлений, созданная в том числе и для совершения тяжких преступлений, в том числе экономических:

мошенничество,

отмывание денежных средств,

налоговые махинации и уклонение.

Важно понимать:
ОПГ — это не обязательно “мафия”. На практике достаточно распределения ролей:

учредитель — формальный контроль,

директор или бухгалтер — документооборот,

партнёр — вывод активов или фиктивные поставки.

конечный бенефициар 

В 2025 году правоохранительные органы делают акцент на трансграничные схемы, включая криптовалюту и цепочки компаний, что связано с процессом евроинтеграции и усилением обмена данными с Europol.

Судебная практика показывает: учредитель малого и среднего бизнеса может быть привлечён к ответственности, даже если не подписывал документы, но компания использовалась в незаконной схеме.

Основные риски для учредителей бизнеса

Отдельная проблема — слабая защита: около 70% дел против учредителей заканчиваются обвинительным приговором, часто из-за отсутствия стратегии с самого начала.

Почему риск вырос именно сейчас

Рост преступлений напрямую связан с цифровизацией:

фиктивные операции в через программные продукты и системы в том числе и бухгалтерские,

использования отсутвие законодательства в крипто регулирования в стране,

дробление транзакций и трансграничные переводы.

Дополнительно правительство анонсировало программу 2026–2030 с бюджетом 53 млн леев, фокус — аналитика, финансовая разведка и сотрудничество с Frontex. Это означает:
количество проверок малого и среднего бизнеса вырастет минимум на 20%.

Как учредителю минимизировать риски заранее

Практика показывает: 80% дел против бизнеса инициируются по анонимным сигналам. Учредители без адвоката — самая уязвимая категория.

Чек-лист на 2025 год

Корпоративный аудит

Регулярная проверка контрагентов (AML).
➜ До 40% партнёров могут быть связаны с “серыми” схемами.

Разделение ролей и полномочий
Чёткое закрепление функций управляющих органов в уставе и внутренних регламентах компании.

Комплаенс-положения в договорах (анти-опг) 
Механизмы выхода, контроль счетов, право на аудит — снижает риск корпоративных конфликтов и солидарной ответственности.

Внутренний финансовый мониторинг (AML/KYC)
Особенно для сделок свыше 50 000 MDL — с учётом будущего сближения с нормами ЕС.

Стратегия защиты: от аудита до суда

Эффективная защита всегда начинается до возбуждения дела.

Шаг 1. Правовой аудит бизнеса
1–2 недели — выявление фиктивных операций, рисковых партнёров, слабых мест в документах.

Шаг 2. Реструктуризация
Корректная защита активов через холдинги, трасты, перераспределение функций.

Шаг 3. Защита при обвинении
Сбор доказательств добросовестности учредителя: аудиторские отчёты, переписка, внутренние регламенты.

В 2024 году несколько дел против ОПГ были закрыты именно благодаря своевременной правовой позиции, без репутационных потерь для учредителей.

Вывод для учредителей бизнеса

Сегодня в Молдове органы управления бизнесов в лице учредителей и администраторов, бухгалтеров — первые фигуры внимания для налоговой и службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег. 
Отсутствие прямого умысла не гарантирует безопасности, если компания оказалась частью чужой схемы.

Компании с внешним юридическим сопровождением избегают до 85% уголовных рисков.

Для учредителей ООО и малого и среднего бизнеса доступен бесплатный экспресс-аудит рисков. Лучше защитить бизнес заранее, чем объяснять свою непричастность в рамках уголовного дела.