Articole

Infracțiuni economice ale grupurilor criminale organizate în Republica Moldova: fondatorii, sub presiune chiar și fără vină

În 2024, în Moldova au fost înregistrate 889 infracțiuni comise de grupuri infracționale organizate — o creștere de 342% față de 2023. O parte substanțială o reprezintă infracțiunile economice:

• evaziune fiscală — +38%,
• contrabandă — +4,66%,
• spălare de bani — +14%.

Rata de soluționare rămâne scăzută — circa 14,5%, ceea ce intensifică presiunea asupra afacerilor: organele de urmărire penală merg pe cale formală și încep cu fondatorii companiilor.

Pentru proprietari, asta înseamnă un singur lucru: chiar fără participare directă la schemă, poți deveni inculpat într-un dosar penal.

Ce se consideră infracțiune grupuri infracționale organizate conform legislației.

Conform Codului Penal și Codului de Procedură Penală al RM, grup infracțional organizat este un grup stabil de persoane, organizat în prealabil pentru comiterea unei sau mai multor infracțiuni, inclusiv grele economice:

• Escrocheria,
• Spălare banilor,
• Evaziunea fiscală a întreprinderilor, instituţiilor şi organizaţiilor.

Important de înțeles:
Grupuri infracționale organizate nu înseamnă neapărat „mafie”. În practică, este suficientă împărțirea rolurilor:

• fondator — control formal,
• director sau contabil — documentație,
• partener — scoaterea activelor sau livrări fictive,
• beneficiar final (proprietarii reali care iau decizii finale).

În 2025, autoritățile pun accent pe schemă transfrontalieră, inclusiv criptomonede și lanțuri de companii, datorită procesului de eurointegrare și schimbului intensificat de date cu Europol.

Practica judiciară arată: fondatorul unei IMM poate fi atras la răspundere chiar dacă nu a semnat documente, dar compania a fost folosită în schemă ilegală.

Riscurile principale pentru fondatorii afacerilor

Problema separată — protecție juridică slabă: circa 70% dosare împotriva fondatorilor se termină cu condamnare, deseori din lipsa strategiei de la început.

De ce riscul a crescut tocmai acum. Creșterea infracțiunilor este legată direct de digitalizare:

• operațiuni fictive prin programe și sisteme, inclusiv contabile,
• lipsa reglementării cripto,
• fragmentarea tranzacțiilor și transferuri transfrontaliere.

Guvernul a anunțat programul 2026–2030 cu buget de 53 mln lei, focus pe analiză, intelligence financiar și cooperare cu Frontex. Asta înseamnă: controalele asupra întreprinderi mici și mijlocii (IMM) cresc cu minim 20%.

Cum să minimizezi riscurile în prealabil, fondatorule

Practica arată: 80% dosare împotriva afacerilor încep prin semnalări anonime. Fondatorii fără avocat sunt cea mai vulnerabilă categorie.

Checklist pentru 2025

1. Audit corporative
2. Verificare regulată contrapartide (AML)
   ➜ Până la 40% parteneri pot fi legați de scheme „gri”.
3. Împărțirea rolurilor și competențelor
   Fixare clară a funcțiilor organelor de conducere în statut și regulamente interne.
4. Clauze de conformitate în contracte (anti- grupuri infracționale organizate)
   Mecanisme de ieșire, control conturi, drept de audit — reduce riscul conflictelor corporative și răspunderii solidare.
5. Monitorizare financiară internă (AML/KYC)
   Mai ales pentru tranzacții > 50.000 MDL — ținând cont de apropierea de normele UE.

Strategia de protecție: de la Audit la Instanță

Protecția eficientă începe înainte de deschiderea dosarului.

Pasul 1. Audit juridic al afacerii
1–2 săptămâni — identificarea operațiunilor fictive, parteneri riscanți, puncte slabe în documente.

Pasul 2. Reestructurare
Protecție corectă a activelor prin holdinguri, trusturi, redistribuire funcții.

Pasul 3. Protecție la acuzare
Colectare probe de bună-credință a fondatorului: rapoarte de audit, corespondență, regulamente interne.

În 2025, mai multe dosare împotriva grupuri infracționale organizate au fost închise datorită poziției juridice proactive, fără pierderi reputaționale pentru fondatori.

Concluzie pentru fondatorii afacerilor

În Moldova de azi, organele de conducere ale afacerilor — fondatori, administratori, contabili — sunt primele ținte pentru SFS și SPCSB (Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor).

Lipsa intenției directe nu garantează siguranța dacă firma a ajuns parte dintr-o schemă străină.

Companiile cu suport juridic extern evită până la 85% riscuri penale.

Pentru fondatorii SRL și IMM este disponibil audit express gratuit al riscurilor.

Mai bine să protejezi afacerea în avans decât să explici nevinovăția în dosar penal.